【反电诈宣传】断卡行动 打击治理电信网络新型违法犯罪的活动
时间：2026-05-27
断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动1。.jpg)
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2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，决定在全国范围内开展“断卡”行动2。2021年6月，工信部、公安部部署依法清理整治涉诈电话卡3；7月，工商银行开始对用户长期不用的个人银行账户（借记卡和活期存折）开展清理工作，此外，多家银行也开始清理“一人超量账户”4。
断卡行动中的两卡指手机卡和银行卡，包括三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡，个人银行卡、对公账户、非银行支付机构账户等。行动原因是“实名不实人”的“卡”可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪，危害极大，且难以追查和打击。主要举措包括打击四类团伙、整治重点地区和重点行业、惩戒“两卡”违法失信人或单位5。该行动中，个人要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，做到不出租、出借、出售相关工具，废弃不用时应及时销户1。
基本信息
中文名：断卡行动
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断卡行动中的“卡”是指哪些卡
“断卡”行动断的是哪些卡
（一）手机卡：既包括平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
（二）银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
为什么要“断卡”
（一）危害特别大。“实名不实人”的“卡”，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计，每年网络赌博流出的资金就达万亿级别，难以追查和打击。
（二）时机成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释。
有哪些“断卡举措”
（一）打击
1.开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”
2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙
3.收卡团伙：接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙
4.贩卡团：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员
（二）整治
1.重点地区：“涉案”两卡的开办地、户籍地；“涉案”两卡的中转地
2.重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，三大运营商、虚拟运营商，也包括代理、线上渠道等
（三）惩戒
1.惩戒“两卡”违法失信人或单位
2.对出租、出售、出借、购买银行卡的，暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，不得开立新账户7。
重要提示
01妥善保管
妥善保管身份证、银行卡、网银U盾、手机等，不借给他人使用；不随意丢弃刷卡交易凭条；不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。
02有效防范
不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，不登陆非法网站；慎扫不明来历二维码；不轻信陌生电话；使用资金较少的银行卡用于网络支付等。
03及时报警
如个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向公安机关报案，提供有关证据配合公安机关开展案件调查。
各地情况
2021年3月份，昆明市公示首批惩戒电诈帮凶名单614人，公安机关认定的出租、出借、出售银行卡或支付账户，且被用于电诈犯罪造成损失的失信用户，仅保留1张银行卡，5年内不得新开账户、暂停非柜面业务、支付账户所有业务。从惩戒结果来看，名单中614人，5年内禁用微信、支付宝等网上支付。
行动成果
2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议，决定在全国范围内开展“断卡”行动2。2021年6月，工信部、公安部部署依法清理整治涉诈电话卡3；7月，工商银行开始对用户长期不用的个人银行账户（借记卡和活期存折）开展清理工作，此外，多家银行也开始清理“一人超量账户”4。
断卡行动中的两卡指手机卡和银行卡，包括三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡，个人银行卡、对公账户、非银行支付机构账户等。行动原因是“实名不实人”的“卡”可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪，危害极大，且难以追查和打击。主要举措包括打击四类团伙、整治重点地区和重点行业、惩戒“两卡”违法失信人或单位5。该行动中，个人要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，做到不出租、出借、出售相关工具，废弃不用时应及时销户1。
基本信息
中文名：断卡行动
开始时间：2020年10月10日
行动范围：中国
打击对象：开卡团伙、带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙
行动原因：危害极大、难以追查
举措：打击四类团伙、整治重点地区和重点行业、惩戒“两卡”违法失信人或单位
发展历程
2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动5。
2021年6月，工信部、公安部发布通告，部署依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号工作，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号3。
断卡行动
行动简介
发展历程
2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起，在全国范围内开展“断卡”行动5。
2021年6月，工信部、公安部发布通告，部署依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号工作，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号3。
断卡行动
行动简介
断卡行动中的“卡”是指哪些卡“断卡”行动断的是哪些卡
（一）手机卡：既包括平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
（二）银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
为什么要“断卡”
（一）危害特别大。“实名不实人”的“卡”，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计，每年网络赌博流出的资金就达万亿级别，难以追查和打击。
（二）时机成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释。
有哪些“断卡举措”
（一）打击
1.开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”
2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙
3.收卡团伙：接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙
4.贩卡团：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员
（二）整治
1.重点地区：“涉案”两卡的开办地、户籍地；“涉案”两卡的中转地
2.重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，三大运营商、虚拟运营商，也包括代理、线上渠道等
（三）惩戒
1.惩戒“两卡”违法失信人或单位
2.对出租、出售、出借、购买银行卡的，暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，不得开立新账户7。
重要提示
01妥善保管
妥善保管身份证、银行卡、网银U盾、手机等，不借给他人使用；不随意丢弃刷卡交易凭条；不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。
02有效防范
不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，不登陆非法网站；慎扫不明来历二维码；不轻信陌生电话；使用资金较少的银行卡用于网络支付等。
03及时报警
如个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向公安机关报案，提供有关证据配合公安机关开展案件调查。
各地情况
2021年3月份，昆明市公示首批惩戒电诈帮凶名单614人，公安机关认定的出租、出借、出售银行卡或支付账户，且被用于电诈犯罪造成损失的失信用户，仅保留1张银行卡，5年内不得新开账户、暂停非柜面业务、支付账户所有业务。从惩戒结果来看，名单中614人，5年内禁用微信、支付宝等网上支付。
行动成果
2021年5月，据央行公布的《2020年支付体系运行总体情况》显示，截至2020年末，中国共开立个人银行账户124.61亿户，同比增长10.43%，增速同比下降1.64个百分点，人均拥有银行账户数达8.9户。
2020年10月至2021年6月，全国公安机关会同检察院、法院、通讯、金融等部门联合开展“断卡”行动，共打掉“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩戒“两卡”失信人员17.3万名，整治违规行业网点、机构1.8万家，从源头上全力遏制电信网络诈骗犯罪高发态势8。
2021年至2021年6月，工信部部署开展“断卡2.0”专项行动，集中清理涉诈电话卡5682万张；人民银行组织开展集中整治行动，清理整治涉诈银行账户2.8亿个；中央网信办全力加强网络技术反制，封堵涉诈网址55万个。各地党委政府切实加强源头治理，严防涉诈人员外流作案，严防形成诈骗窝点，强力清除涉诈黑灰产，坚决铲除诈骗犯罪土壤。
法律法规
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》中规定，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
银行规则
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2020年10月至2021年6月，全国公安机关会同检察院、法院、通讯、金融等部门联合开展“断卡”行动，共打掉“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩戒“两卡”失信人员17.3万名，整治违规行业网点、机构1.8万家，从源头上全力遏制电信网络诈骗犯罪高发态势8。
2021年至2021年6月，工信部部署开展“断卡2.0”专项行动，集中清理涉诈电话卡5682万张；人民银行组织开展集中整治行动，清理整治涉诈银行账户2.8亿个；中央网信办全力加强网络技术反制，封堵涉诈网址55万个。各地党委政府切实加强源头治理，严防涉诈人员外流作案，严防形成诈骗窝点，强力清除涉诈黑灰产，坚决铲除诈骗犯罪土壤。
法律法规
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》中规定，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
银行规则
中信银行
2020年12月25日，中信银行发布《关于清理个人长期不动户及个人开立多个结算账户的公告》，针对个人长期不动户，账户余额低于10元（含）以下及同一客户在银行持有一百个及以上正常或未激活的个人结算账户进行过清理工作。2021年4月份，再发《关于开展存量个人账户清理工作的公告》，此次主要针对的是超出规定数量的I类、II类和III类卡。
工商银行
2021年5月，工商银行发布《关于清理长期不动个人银行账户的通告》表示，2021年7月起将对用户长期不用的个人银行账户（借记卡和活期存折）开展清理工作。
光大银行
2021年5月，光大银行公告称，会对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理，重点从一人持有4张以上该行I类卡的情况开始梳理。此前，平安银行、兴业银行也均发布清理存量账户的公告。其清理范围包括“一人多账户”和“长期不动户”。
参考资料
1.卖卡一时爽，代价不平躺！陕西政法网（引用日期 2024-03-06）
工商银行
2021年5月，工商银行发布《关于清理长期不动个人银行账户的通告》表示，2021年7月起将对用户长期不用的个人银行账户（借记卡和活期存折）开展清理工作。
光大银行
2021年5月，光大银行公告称，会对个人睡眠账户、长期不动账户开展清理，重点从一人持有4张以上该行I类卡的情况开始梳理。此前，平安银行、兴业银行也均发布清理存量账户的公告。其清理范围包括“一人多账户”和“长期不动户”。
参考资料
1.卖卡一时爽，代价不平躺！陕西政法网（引用日期 2024-03-06）
2.国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动中国政府网（引用日期 2024-03-06）
3.工信部、公安部部署依法清理整治涉诈电话卡中国法院网（引用日期 2021-06-23）
4.银行“断卡行动”升级央广网（引用日期 2021-05-21）
5.断卡行动| 花3分钟带你了解“断卡”行动！澎湃新闻（引用日期 2021-06-23）
6.什么是断卡，为什么要断卡，断的都是哪些卡？关于断卡行动，知识点来了-今日头条今日头条（引用日期 2022-05-09）
7.一张图看懂“断卡”行动！澎湃新闻（引用日期 2021-06-23）
8.断卡行动|重拳行动显威力,主动投案从宽判腾讯新闻（引用日期 2021-06-23）
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